全球最大投資銀行高盛經(jīng)歷了一個黑暗的周四。

先是香港證監(jiān)會對高盛（亞洲）開出了一張3.5億美元（約23.45億人民幣）罰單；隨后，美國司法部公布消息，高盛集團同意向全球監(jiān)管機構(gòu)，包括美國司法部、美國證券交易委員會、美國聯(lián)邦儲備理事會、紐約金融服務部、新加坡金融管理局、新加坡總檢察長辦公室和新加坡警察局商務部，支付逾29億美元（約194億人民幣）的罰款；英國金融行為監(jiān)管局也在周四對外公布，將對高盛罰款9660萬英鎊（約8.4億人民幣）。以此計算，高盛此次罰款金額總計高達約226億元人民幣。

雖然將繳納巨額罰金，但根據(jù)美國的延期起訴協(xié)議，高盛可免于被定罪。否則一旦被定罪，則可能失去一些機構(gòu)客戶，因為這些客戶不能與有犯罪記錄的金融公司合作。

截至周四收盤，高盛股價微漲1.23%，報205.40美元/股。

通過三地的公告，來具體看看發(fā)生了什么：

香港證監(jiān)會：   

根據(jù)香港證監(jiān)會對外披露對信息，此次高盛（亞洲）受到處罰的原因是在管理層監(jiān)督、風險、合規(guī)及打擊洗錢等監(jiān)控方面犯有嚴重失誤和缺失。該失誤令1Malaysia   Development Berhad（1MDB）在2012年及2013年通過三次債券發(fā)售籌得的65億美元中有26億美元被挪用，因而遭到譴責及罰款3.5億美元(27.1億港元)。

香港證監(jiān)會認為，高盛亞洲欠缺充分的監(jiān)控措施，其日常運作中存在監(jiān)察職員和偵測失當行為，并在與1MDB債券發(fā)售有關(guān)的多項預警跡象未獲適當審查，尚未就有關(guān)預警跡象得到令人滿意的答案時，便容許該等發(fā)售繼續(xù)進行。

（香港證監(jiān)會網(wǎng)站截圖）

香港證監(jiān)會行政總裁歐達禮（Mr Ashley Alder）表示：“香港證監(jiān)會就高盛亞洲在2012年及2013年于1MDB事件中的參與有否違反持牌人在香港法規(guī)下所應達到的標準，進行了嚴謹及獨立的調(diào)查，而這次的執(zhí)法行動正是上述工作的成果。＂

美國司法部：   

根據(jù)美國司法部對外發(fā)布的公告，高盛承認違反《反海外腐敗法》（FCPA），并承認向馬來西亞和阿布扎比官員行賄超過10億美元，以獲取回報豐厚的業(yè)務，包括其為1Malaysia Development Bhd（1MDB）的三筆債券交易承銷約65億美元，高盛從中賺取了數(shù)億美元的承銷費用。作為與美國、英國、新加坡和其他地方的刑事和民政部門協(xié)調(diào)一致的決議的一部分，高盛將支付超過29億美元的罰款。

（美國司法部網(wǎng)站截圖）

美國司法部刑事司代理總檢察長布萊恩·R·拉伯特特表示：“高盛今天承擔起賄賂高級外國官員以及與1MDB有關(guān)的其他業(yè)務的責任?！?/span>

“在五年的時間里，高盛參與了廣泛的國際腐敗計劃，共向多個國家的多名高級政府官員行賄超過16億美元，以便該公司可以獲得數(shù)億美元的收入。在收費方面，這損害了馬來西亞人民的利益，也損害了在國外經(jīng)營的美國金融機構(gòu)的聲譽?！?/span>

英國金融行為監(jiān)管局：   

因在1Malaysia Development Berhad（1MDB）債券發(fā)行過程中的風險管理失敗，及在1MDB的三筆集資交易中的作用，英國金融行為監(jiān)管局（Financial Conduct Authority, FCA）和審慎監(jiān)管局（Prudential Regulation   Authority, PRA）將對高盛國際（GSI）處以總計9660萬英鎊（1.2億美元）的罰款。FCA和PRA罰款是與高盛集團（GSG）及其子公司達成的29億美元全球協(xié)調(diào)決議的一部分。

（英國金融行為監(jiān)管局網(wǎng)站截圖）

FCA執(zhí)法和市場監(jiān)督執(zhí)行總監(jiān)馬克斯圖爾特（Mark Steward）表示：“高盛在打擊金融犯罪和幫助維護金融體系的完整性方面可以發(fā)揮至關(guān)重要的作用。高盛在這種情況下沒有采取適當?shù)男袆颖砻魉鼪]有認真對待這一責任。當面臨關(guān)于賄賂和員工行為不端的指控時，該公司的處理不當使嚴重的行為不端得以解決。對于那些處理金融犯罪的公司沒有大赦，而高盛國際罰款的數(shù)額反映了這一點?！?/span>

審慎監(jiān)管局副局長兼PRA首席執(zhí)行官山姆伍德（Sam Woods）表示：“未能管理金融犯罪風險可能會對公司的安全性和穩(wěn)健性產(chǎn)生重大不利影響。我們期望公司謹慎，全面地管理包括金融犯罪風險在內(nèi)的風險，并高度重視對賄賂和不當行為的指控。該案的嚴重性反映在PRA罰款的數(shù)額上?！?/span>

高盛近10年最大丑聞

高盛此次收到的創(chuàng)下了全球記錄的處罰，源于1Malaysia Development Berhad（1MDB）于2012年及2013年發(fā)售債券籌得的65億美元中有26億美元被挪用。

1MDB是一家由馬來西亞政府全資擁有及控制的投資發(fā)展公司，由前馬來西亞總理納吉布·拉扎克(Najib Razak)在2009年上任時創(chuàng)建，目的是為馬來西亞政府及其民眾的經(jīng)濟利益進行投資。

美國司法部查明，大約在2009年至2014年之間，高盛通過一項計劃，直接或間接向馬來西亞和阿布扎比的外國官員行賄超過16億美元，這些官員包括馬來西亞政府、1MDB、阿布扎比的國有和國有控股主權(quán)財富基金、國際石油投資公司（IPIC）等，目的是確保高盛獲得1MDB籌集資金時的承銷資格。

2012年和2013年，高盛通過三次發(fā)行債券為1MDB籌集了65億美元，聲稱將其投資于發(fā)電廠和石油鉆探企業(yè)。

但事后查明，其中超過45億美元流向了由馬來西亞和阿布扎比腐敗官員控制的欺詐性空殼公司，并主要被馬來西亞政府顧問Jho Low竊取。該基金原本應該利用其交易中的利潤來償還債券，但Low將這筆錢花在了豪華游艇、豪華公寓、高端奢侈品以及一系列高端派對上。Low于去年10月同意向美國當局上繳超過7億美元的資產(chǎn)，但并未承認有不法行為。

根據(jù)《華爾街日報》報道，納吉布的連任競選活動中也使用了1MDB的資金。美國檢察官認為，高盛無視有關(guān)Jho Low和該基金的警告信號，只顧收取高達約6億美元的費用。

1MDB公司的丑聞導致納吉布倒臺。2018年成立的馬來西亞新政府重新啟動了對納吉布政府的調(diào)查。納吉布因涉嫌洗錢和與1MDB有關(guān)的濫用職權(quán)罪而受到審判，但他否認指控，并將其稱為政治攻擊。他的妻子和繼子也被起訴。

在今年7月，馬來西亞政府表示，已與高盛達成一項39億美元的和解協(xié)議，高盛將向馬來西亞政府支付25億美元并保證追回據(jù)稱從該基金被盜的14億美元資產(chǎn)。