上證報中國證券網(wǎng)訊 據(jù)國家金融監(jiān)督管理總局10月17日消息，今年恰逢“一帶一路”倡議提出十周年，資金融通是“一帶一路”五通之一，為“一帶一路”提供了重要融資保障和多元化金融服務(wù)。十年來，中國銀行業(yè)保險業(yè)持續(xù)優(yōu)化海外布局，不斷豐富金融產(chǎn)品，加強(qiáng)多方合作，著力為共建“一帶一路”提供融資支持和保險保障。與此同時，銀行保險機(jī)構(gòu)積極踐行綠色發(fā)展理念，履行社會責(zé)任，促進(jìn)“一帶一路”民心相通。監(jiān)管部門持續(xù)加強(qiáng)政策引領(lǐng)，完善監(jiān)管規(guī)則，深化跨境監(jiān)管合作，推動合規(guī)經(jīng)營，加強(qiáng)風(fēng)險防范，不斷促進(jìn)“一帶一路”金融服務(wù)水平的提升。

一、持續(xù)優(yōu)化海外布局，著力完善“一帶一路”金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)

一是銀行保險機(jī)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化和完善境外機(jī)構(gòu)布局，打造“一帶一路”金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。截至2023年6月末，13家中資銀行在50個共建國家設(shè)立了145家一級機(jī)構(gòu)，6家中資保險機(jī)構(gòu)在8個共建國家設(shè)立了15家境外分支機(jī)構(gòu)。

二是中資銀行積極為“一帶一路”項目提供融資支持。截至2022年末，政策性銀行在共建“一帶一路”國家貸款合計3.1萬億元，同比增長6.6%；大型商業(yè)銀行對“一帶一路”共建國家貸款余額約2.3萬億元。例如，在重點項目方面，開發(fā)銀行支持了首單高鐵“走出去”項目——印尼雅萬高鐵，進(jìn)出口銀行支持了中老合作旗艦項目——中老鐵路，中國銀行支持了南太平洋重要交通樞紐——秘魯錢凱港、中亞單體規(guī)模最大風(fēng)電項目——烏茲別克斯坦布哈拉州風(fēng)電項目等。

三是中資保險公司持續(xù)為“一帶一路”項目提供保險保障支持。2020年7月，原銀保監(jiān)會指導(dǎo)11家中外資保險公司成立中國“一帶一路”再保險共同體，通過發(fā)揮再保險獨特的專業(yè)技術(shù)優(yōu)勢，加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新和業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化，全面提升中資海外利益特殊風(fēng)險保障水平。目前共同體成員已有中國再保險集團(tuán)、人保財險等共23家中外保險、再保險公司。截至2023 年6月末，“一帶一路”共同體累計承保“一帶一路”項目 74 個，保障境外總資產(chǎn) 570 億元人民幣?！耙粠б宦贰痹俦ｋU共同體為中遠(yuǎn)海運港口、招商局港口等海外項目，中石化俄羅斯阿穆爾項目，以及中巴經(jīng)濟(jì)走廊首個水電投資項目中國三峽巴基斯坦卡洛特水電站項目等，提供了保險保障。

　　二、豐富金融產(chǎn)品，加強(qiáng)多方合作，走互利共贏之路

一是銀行保險機(jī)構(gòu)持續(xù)豐富金融服務(wù)體系和產(chǎn)品類型，滿足多元化資金需求。多家中資銀行參與發(fā)起設(shè)立或參股投資合作基金，通過股權(quán)投資方式整合和撬動社會資金共同支持共建“一帶一路”項目，覆蓋能源、礦業(yè)、交通、通信、農(nóng)業(yè)、制造業(yè)等多個領(lǐng)域。同時，創(chuàng)新合作模式，拓展投融資來源，構(gòu)建收益共享和風(fēng)險共擔(dān)的利益共同體。例如，開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行等先后發(fā)起設(shè)立了上海合作組織銀聯(lián)體、中國-東盟銀聯(lián)體等六個區(qū)域性融資合作機(jī)制，通過滴灌模式構(gòu)建金融有效支持共建國家實體經(jīng)濟(jì)的體制機(jī)制和金融合作平臺。中國信保通過海外投資險產(chǎn)品承保10個海外倉項目，最高保險金額超過3100萬美元。中國人壽集團(tuán)旗下壽險公司創(chuàng)新開發(fā)“一帶一路”系列保險產(chǎn)品，為“一帶一路”海外人員提供保險保障。

二是銀行通過與多邊金融機(jī)構(gòu)合作，不斷發(fā)揮國際化優(yōu)勢，助力“一帶一路”建設(shè)。各銀行積極與亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、新開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、非洲進(jìn)出口銀行等國際多邊金融機(jī)構(gòu)均開展了良好合作，支持其在全球的項目投資活動。此外，2017年首屆“一帶一路”國際合作高峰論壇舉行期間，工商銀行倡導(dǎo)設(shè)立了“一帶一路”銀行常態(tài)化合作交流機(jī)制，持續(xù)推動金融業(yè)合作發(fā)展。

三是推進(jìn)第三方市場合作，優(yōu)勢互補促進(jìn)共贏。近年來，在金融的助力下，中國企業(yè)和外國企業(yè)優(yōu)勢互補，第三方市場合作持續(xù)推進(jìn)，一批合作項目在第三國順利落地，實現(xiàn)“1+1+1>3”的共贏局面。例如，迪拜哈翔4x660MW清潔燃煤電站是一個多國參與的國際化項目，由迪拜水電局、沙特電力、中國哈電國際以及絲路基金聯(lián)合投資開發(fā)，工商銀行、中國銀行、渣打銀行等8家中外資銀行安排24億美元融資，哈電國際及其他中國施工單位負(fù)責(zé)建設(shè)施工，美國通用集團(tuán)提供主要設(shè)備，法國電力集團(tuán)負(fù)責(zé)燃煤供應(yīng)，迪拜水電局購買電力，德國萊茵集團(tuán)電力運營公司提供技術(shù)支持服務(wù)。該項目計劃于2023年投入商業(yè)運行，建成后將成為中東首個清潔燃煤電站，為迪拜提供20%的電力能源，可大幅降低當(dāng)?shù)鼐用裼秒姵杀尽?/p>

三、積極踐行可持續(xù)發(fā)展理念，走綠色發(fā)展之路

一是持續(xù)完善政策體系，指引綠色金融發(fā)展實踐。近年來，金融監(jiān)管總局不斷構(gòu)建銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融政策體系，提升綠色金融政策的指導(dǎo)性、覆蓋面和有效性。2022年，原銀保監(jiān)會印發(fā)《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，進(jìn)一步貫徹落實黨中央、國務(wù)院關(guān)于推動綠色發(fā)展的決策部署，強(qiáng)調(diào)銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)積極支持“一帶一路”綠色低碳建設(shè)，引導(dǎo)銀行業(yè)保險業(yè)發(fā)展綠色金融，加大對綠色發(fā)展的支持。

二是引流多元化資金，匯聚綠色發(fā)展之路。中資銀行持續(xù)加大對共建國家的生態(tài)環(huán)保、節(jié)能減排、綠色交通運輸?shù)阮I(lǐng)域支持力度，融資支持一批綠色項目，助推當(dāng)?shù)鼐G色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展。例如，開發(fā)銀行為土耳其境內(nèi)的綠色共建“一帶一路”項目提供貸款支持。截至目前，開發(fā)銀行已支持土耳其風(fēng)電、生物質(zhì)、光伏、地?zé)岚l(fā)電項目19個，總裝機(jī)464.17兆瓦，其中風(fēng)電項目5個，生物質(zhì)發(fā)電項目11個，光伏發(fā)電項目1個，地?zé)岚l(fā)電項目2個。此外，中資銀行在綠色債券領(lǐng)域不斷取得創(chuàng)新與突破，發(fā)行多筆多幣種綠色債券，引導(dǎo)全球資金匯聚“綠色絲綢之路”建設(shè)。例如，2021年以來，中國銀行共發(fā)行了4只綠色債券，債券總金額約合54億美元。開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行、工商銀行、建設(shè)銀行等多家中資銀行均發(fā)行過綠色債券。

三是將環(huán)境、社會及治理因素（ESG）納入投融資決策框架，促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展。銀行保險機(jī)構(gòu)將環(huán)境、社會及治理因素納入業(yè)務(wù)管理流程和風(fēng)險管理體系，引導(dǎo)更多企業(yè)和資金對生態(tài)、環(huán)境和氣候的影響更加綠色，發(fā)揮在推動經(jīng)濟(jì)增長方式轉(zhuǎn)變、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展中的導(dǎo)向作用。例如，進(jìn)出口銀行融資支持的蒙內(nèi)鐵路項目，在肯尼亞察沃國家公園路段建設(shè)過程中，為保護(hù)動物原有生存環(huán)境和當(dāng)?shù)厣鷳B(tài)系統(tǒng)，鐵路方案進(jìn)行了定制化設(shè)計，在沿線設(shè)置多處橋梁式野生動物通道，五六米高的長頸鹿不用低頭就能“自由通行”。

四是參與國際多邊合作，構(gòu)建綠色金融“朋友圈”?！丁耙粠б宦贰本G色投資原則》是全球首個“一帶一路”國家綠色投資、低碳和可持續(xù)發(fā)展的指導(dǎo)性原則，由開發(fā)銀行、進(jìn)出口銀行、工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、建設(shè)銀行等10多個國家和地區(qū)的近40家金融機(jī)構(gòu)于2018年共同簽署，旨在推動綠色金融工具、方法和標(biāo)準(zhǔn)的發(fā)展和運用，提高綠色投資能力建設(shè)。該《原則》得到全球金融業(yè)界的積極響應(yīng)，影響力不斷擴(kuò)大，已成為促進(jìn)共建國家綠色金融發(fā)展的重要平臺。

四、積極履行社會責(zé)任，走惠民生之路

一是積極開展“小而美”惠民生項目，為當(dāng)?shù)孛裆途蜆I(yè)作貢獻(xiàn)。例如，2021年，中國銀行獨家融資支持波黑塞族共和國多博伊醫(yī)院項目建設(shè)。該項目建成后可提供標(biāo)準(zhǔn)床位490張，現(xiàn)代化潔凈手術(shù)室8間，極大提升該區(qū)域的醫(yī)療服務(wù)能力。多博伊及周邊8個城市約25萬民眾將因此受益，并為當(dāng)?shù)貏?chuàng)造大量的就業(yè)機(jī)會。開發(fā)銀行支持的埃及蘇伊士經(jīng)貿(mào)合作區(qū)，吸引入駐企業(yè)71家，直接解決就業(yè)3500人。太保產(chǎn)險首席中標(biāo)電建國際伊拉克679所示范學(xué)校工程項目，項目總投資達(dá)到12億美元，保費規(guī)模超過200萬美元，學(xué)校建好后將為當(dāng)?shù)貙W(xué)生提供更多學(xué)位。

二是助力社會公益，建設(shè)和諧社會。中資銀行積極支持慈善事業(yè)，在教育助學(xué)、扶弱濟(jì)困、文化傳承等領(lǐng)域持續(xù)投入。例如，開發(fā)銀行設(shè)立“開發(fā)銀行獎學(xué)金”，資助留學(xué)生來華長期學(xué)習(xí)。中國銀行在匈牙利支持李斯特音樂學(xué)院設(shè)立“中國銀行獎學(xué)金”，資助才華卓越但家境貧困的學(xué)院學(xué)生。通過這些活動，讓共建國家更多的普通民眾、社會成員有機(jī)會享受到金融活水的滋潤與甘甜。交通銀行新加坡分行向社會慈善組織捐贈善款，資助其在社區(qū)、醫(yī)院、學(xué)校和商業(yè)區(qū)舉行公益活動。

三是攜手應(yīng)對疫情挑戰(zhàn)，踐行人類命運共同體理念。命運與共的意義，不僅在于順境中共襄盛舉，更在于逆境中攜手同行。2020年，面對突如其來的新冠疫情，中資銀行保險機(jī)構(gòu)第一時間行動起來，以愛心捐贈、物資籌集、志愿服務(wù)等形式支持共建國家抗擊疫情，為經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)發(fā)展、社會和諧穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。工商銀行、中國銀行、建設(shè)銀行、平安集團(tuán)、泰康集團(tuán)等19家中資銀行保險機(jī)構(gòu)累計向全球69個國家捐款1648萬元，捐贈物資1391萬余件，價值1.60億元。

　　五、深化跨境監(jiān)管合作，加強(qiáng)風(fēng)險防范，推動共建“一帶一路”行穩(wěn)致遠(yuǎn)

一是監(jiān)管規(guī)則持續(xù)完善，為跨境風(fēng)險防控夯實基礎(chǔ)。近年來，金融監(jiān)管總局先后印發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外運營風(fēng)險管理的通知》《關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)企業(yè)走出去 加強(qiáng)風(fēng)險防控的指導(dǎo)意見》《關(guān)于加強(qiáng)中資商業(yè)銀行境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理長效機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)意見》等文件，從境外運營風(fēng)險、境外機(jī)構(gòu)合規(guī)管理長效機(jī)制等方面對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)走出去和服務(wù)共建“一帶一路”提出監(jiān)管要求和指導(dǎo)意見，同時從境外保險機(jī)構(gòu)設(shè)立、保險業(yè)服務(wù)“一帶一路”、保險資金境外投資等方面作出規(guī)定，為銀行保險機(jī)構(gòu)境外合規(guī)經(jīng)營提供有力指引。

二是跨境監(jiān)管合作不斷擴(kuò)大和深化，營造良好外部環(huán)境。截至目前，金融監(jiān)管總局已與55個共建國家金融監(jiān)管當(dāng)局簽署了監(jiān)管合作諒解備忘錄或合作協(xié)議，在銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管信息共享等方面不斷擴(kuò)大合作。此外，金融監(jiān)管總局與多個共建國家建立了不同層級的雙多邊對話機(jī)制，例如，中日韓三方監(jiān)管高層會談、中新銀行業(yè)保險業(yè)監(jiān)管磋商等機(jī)制，通過雙多邊合作加強(qiáng)宏觀風(fēng)險動態(tài)監(jiān)測，提升跨境監(jiān)管水平。

三是指導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險防控治理不斷加強(qiáng)。銀行保險機(jī)構(gòu)不斷建立健全全面風(fēng)險管理體系和全流程項目管理，持續(xù)做好信用、市場、流動性等傳統(tǒng)金融風(fēng)險管理，積極應(yīng)對環(huán)境、社會及治理等非傳統(tǒng)風(fēng)險。建立國別風(fēng)險管理機(jī)制，妥善處置存量風(fēng)險，防范化解新增風(fēng)險。注重以發(fā)展的可持續(xù)保障融資的可持續(xù)，以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、增強(qiáng)市場主體活力作為防范風(fēng)險的根本，重點支持有利于共建國家產(chǎn)生造血功能的項目，如交通、電力、工業(yè)等領(lǐng)域，在為當(dāng)?shù)匕l(fā)展帶來社會效益的同時也帶來經(jīng)濟(jì)效益。

下一步，金融監(jiān)管總局將繼續(xù)指導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)不斷提升“一帶一路”金融服務(wù)水平，推動共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。

一是持續(xù)優(yōu)化海外布局，打造“一帶一路”金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，不斷擴(kuò)大對共建“一帶一路”國家的金融服務(wù)覆蓋面。二是指導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)金融創(chuàng)新，推動資金融通持續(xù)深化，為共建“一帶一路”提供更為靈活多樣的全方位金融服務(wù)。在有效支持重點領(lǐng)域和重大境外項目建設(shè)的同時，聚焦更多接地氣、聚人心的“小而美”“惠民生”項目，提高東道國民生水平，讓共建“一帶一路”成果更好惠及東道國人民。三是加強(qiáng)多方合作，推動打造中外資金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)多方參與、互利共贏、層次豐富的“一帶一路”金融合作網(wǎng)絡(luò)。四是指導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)加大金融對健康、綠色、數(shù)字、創(chuàng)新等“一帶一路”合作新領(lǐng)域的支持力度，助力打造更多“一帶一路”務(wù)實合作新亮點。五是指導(dǎo)銀行保險機(jī)構(gòu)堅持系統(tǒng)觀念，樹牢底線思維，統(tǒng)籌發(fā)展與安全，將合規(guī)經(jīng)營貫穿“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展全過程。同時，嚴(yán)格遵守東道國法律法規(guī)、風(fēng)俗習(xí)慣和相關(guān)國際規(guī)則，切實做到守正經(jīng)營，有效服務(wù)所在國民生福祉，夯實務(wù)實合作民意基礎(chǔ)。