為明確地方金融監(jiān)管職責(zé)，健全地方金融監(jiān)管體制，提升地方金融監(jiān)管效能，人民銀行會(huì)同有關(guān)方面經(jīng)過(guò)深入調(diào)研、反復(fù)論證，牽頭起草《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例（草案征求意見(jiàn)稿）》。按照“中央統(tǒng)一規(guī)則、地方實(shí)施監(jiān)管，誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)擔(dān)責(zé)”的原則，將地方各類(lèi)金融業(yè)態(tài)納入統(tǒng)一監(jiān)管框架，加強(qiáng)央地協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)化地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范化解和處置。

????央行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，近年來(lái)地方金融業(yè)態(tài)快速發(fā)展，但部分機(jī)構(gòu)內(nèi)控機(jī)制不健全，發(fā)展定位產(chǎn)生偏差，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患，少數(shù)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)甚至從事非法金融活動(dòng)，加大了區(qū)域金融風(fēng)險(xiǎn)。在日常監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)處置中，因缺乏國(guó)家層面統(tǒng)一的地方金融監(jiān)管立法，各方對(duì)地方金融監(jiān)管職責(zé)分工的理解不盡一致，部分機(jī)構(gòu)和活動(dòng)游離于金融監(jiān)管之外。有必要通過(guò)制定《條例》，統(tǒng)一監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，確保中央對(duì)加強(qiáng)地方金融監(jiān)管的各項(xiàng)部署得到落實(shí)。

????一是明確地方金融監(jiān)管職責(zé)，加強(qiáng)央地協(xié)調(diào)配合。國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)制定地方金融組織監(jiān)管規(guī)則，對(duì)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)予以業(yè)務(wù)指導(dǎo)。省級(jí)人民政府履行對(duì)地方金融組織的監(jiān)督管理和風(fēng)險(xiǎn)處置職責(zé)，承擔(dān)地方法人金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)處置屬地責(zé)任，對(duì)轄區(qū)內(nèi)防范和處置非法集資工作負(fù)總責(zé)，維護(hù)屬地金融穩(wěn)定。建立中央與地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)雙機(jī)制，加強(qiáng)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，強(qiáng)化中央和地方的監(jiān)督管理協(xié)作和信息共享。

????二是明確地方金融組織定義和監(jiān)管規(guī)則。地方金融組織指依法設(shè)立的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司以及法律、行政法規(guī)和國(guó)務(wù)院授權(quán)省級(jí)人民政府監(jiān)督管理的從事地方金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。強(qiáng)調(diào)地方金融組織持牌經(jīng)營(yíng)，設(shè)立區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)省級(jí)人民政府公示，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，設(shè)立其他地方金融組織應(yīng)經(jīng)省級(jí)地方金融監(jiān)督管理部門(mén)批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。地方金融組織應(yīng)當(dāng)服務(wù)本地，原則上不得跨省開(kāi)展業(yè)務(wù)?？缡〖?jí)行政區(qū)域開(kāi)展業(yè)務(wù)的規(guī)則由國(guó)務(wù)院或授權(quán)國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理部門(mén)制定。

????三是賦予地方金融監(jiān)督管理部門(mén)履職手段，加大對(duì)違法違規(guī)行為的處罰力度。明確地方金融監(jiān)督管理部門(mén)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，依法采取監(jiān)督管理措施。建立地方金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，視情形按程序?qū)Φ胤浇鹑诮M織采取暫停業(yè)務(wù)、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓與資金運(yùn)用、責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)等風(fēng)險(xiǎn)處置措施。分情形設(shè)置處罰標(biāo)準(zhǔn)，按照過(guò)罰相當(dāng)原則可實(shí)施“雙罰”制，對(duì)長(zhǎng)期多次從事同類(lèi)金融違法行為可逐次處罰。

????四是明確地方對(duì)四類(lèi)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管要求。明確地方各類(lèi)交易場(chǎng)所、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社、投資公司、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)等四類(lèi)機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展的業(yè)務(wù)類(lèi)型。對(duì)地方各類(lèi)交易場(chǎng)所要嚴(yán)格準(zhǔn)入，引導(dǎo)農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社規(guī)范開(kāi)展信用互助業(yè)務(wù)，對(duì)不符合批設(shè)或備案條件的投資公司以及社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)提出限期清理要求。四類(lèi)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)防范、處置和處罰，參照《條例》規(guī)定執(zhí)行。

????五是明確對(duì)非法金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)、認(rèn)定、處置原則。明確國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)和地方金融監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非法金融活動(dòng)的監(jiān)測(cè)、認(rèn)定和處置。對(duì)區(qū)域性非法金融活動(dòng)和全國(guó)性重大非法金融活動(dòng)提出認(rèn)定和處置安排。